Виждаме толкова много хора, които се сблъскват с подобни измами, че съставихме списък с топ 5 за 2022 г.

Измамата със социалното инженерство

Социалното инженерство е общ термин, използван от повечето изследователи на криптовалута днес. Това е измама , но жертвата не вярва, че измамата е истина, тъй като измамникът е прекарал толкова много време в изграждането на доверието на жертвата. Социалното инженерство е, когато човек създава фалшиви самоличности, за да измами дадено лице и да му вземе парите.

Този измамник създава фалшиви профили, като често изобразява добре познат човек или предоставя фалшива онлайн самоличност на жертвата. Това примамва жертвата да развие онлайн връзка с измамника. Тези онлайн взаимоотношения са социално проектирани, за да развият доверие; понякога използва романтика, но често завършва с това, че жертвата изпраща пари на измамника по някаква причина, независимо дали е за помощ, инвестиционни възможности или бизнес идеи.

Измамата със социално инженерство също включва измамник, изпращащ фалшиви линкове на хора, които се интересуват от инвестиране в крипто. Често тези фалшиви линкове правят фалшиво обещание, изпращайки жертва до фалшива крипто възможност. Важно е да запомните, че не всеки с онлайн профил е истински. И не на всеки линк може да се вярва. Моля, направете вашето комплексно проучване и използвайте само валиден, добре познат обмен, директно от източника.

Романтична измама

Подобно на измамата със социалното инженерство, измамникът печели доверието на жертвата; обаче, при романтичната измама, измамникът използва езика на „любовта“, за да изгради доверие в една връзка. Това може да стане чрез уебсайт за запознанства или чрез социалните медии. След като това бъде постигнато, измамникът ще измисли ситуации на финансови затруднения или инвестиционни възможности.

Жертвата вярва на своята онлайн „новооткрита любов“ и изпраща криптовалута или пари на измамника, мислейки, че увеличава нетната си стойност или помага на някого в отчаяна ситуация. Тази романтична измама може дори да стигне дотам, че да открадне наследствата на семейства и да съсипе живота на човек, като вземе неговите спестявания. Ситуацията е неприятна, но когато започне с флирт в платформа, обикновено целта на измамника е да спечели сърцето и да се възползва от някой, който е много мил, доверчив човек.

Измами за възстановяване

Често чуваме за много компании, които рекламират 100% възстановяване на криптовалута. Тези компании начисляват еднократна сума и твърдят, че могат да „хакнат“ портфейл или да възстановят всичките ви крипто средства. На първо място, ако някой ви каже, че може да хакне портфейла на измамник, той се захваща с факта, че жертвата не знае за сигурността на блокчейн технологията и че тя не може да бъде хакната. Самата причина за тази децентрализирана технология е да се предотврати компрометиране на транзакции.

Единственият начин за възстановяване на крипто е чрез правилния процес на възстановяване с участието на правоприлагащите органи. Също така, достигане до правилните канали за финансови престъпления не само на местно ниво, но и в национален мащаб. Ако някоя технологична компания твърди, че може да възстанови вашата крипто 100%, тогава има вероятност това да е измама, при която някои жертви плащат пари само за да разберат, че са били измамени отново от тези фалшиви компании за възстановяване. Не забравяйте, че само правоприлагащите органи могат да призовкат крипто акаунт, но само след като докажат, че това е акаунт на измамник.

Измами с размяна на SIM карти

Иначе известна като кражба на самоличност на мобилен телефон, размяната на SIM карта включва измамници, които са откраднали самоличността на потребител, за да получат достъп до приложенията за финансови технологии на техния телефон. След това измамникът може да говори с вашия мобилен телефонен оператор доставчик на услуги или — вярвате или не — е служител на вашия доставчик на услуги, който знае за крипто във вашия телефон.

Измамникът използва информацията за мобилния телефон на потребителя, за да поиска нова SIM карта/телефон от доставчика на телекомуникационни услуги. С тази нова SIM карта измамникът може да изтегли потребителска информация, включително вече изтеглените приложения. Транзакция с криптовалута не може да бъде отменена, след като парите бъдат изпратени. Така че, ако цифровият ви портфейл бъде откраднат, вашите средства също.

Има добри новини за SIM SWAPS; операторите на мобилни телефони имат личен интерес да ви запазят като клиент, така че виждаме сътрудничество с тези доставчици, което помага на жертвите да се възстановят от кражба на SIM карта.

Измамата с фалшив обмен

Тази измама е подобна на социалното инженерство и романтичните измами. В тези случаи измамниците ще изпратят фалшив линк за обмен, казвайки на потенциалната жертва, че когато се регистрират и създадат акаунт, използвайки тази „линк за обмен“, ще имат феноменална възможност да направят някои наистина добри печалби. Те идват, за да разберат, че след като жертвата отвори акаунт чрез връзката, предоставена от измамника, те са били отведени до фалшив обмен и измамникът е взел средствата на жертвата.

Измамникът може да каже: „Мога да ви помогна, като прикача портфейла ви към вашата борса“ или може би потенциалната жертва изпраща пари директно на фалшивата борса или в криптовалута, или стейбълкойни. И двата сценария не са приятни, тъй като често жертвите ще се събудят един ден, за да видят, че средствата им са напълно изчезнали и балансът им е нулев. Много пъти фалшивият обменен акаунт след това се затваря. Виждаме тази измама всяка седмица и нови фалшиви връзки се създават и изпращат на потенциални жертви. Разбирането кой е истински и кой не е огромна отговорност на работещите в индустрията на криптовалутите. Измамените често не знаят къде да се обърнат, докато не стане твърде късно или не загубят средствата си.

Както знаем, тези измами са много сериозни в света на DeFi, където крипто транзакциите са необратими. Тъй като все повече и повече хора започват да виждат крипто като алтернативна финансова система, отговорността на тези, които работят в тази индустрия, е да обучат хората относно предпазните мерки при боравене с пари в света на DeFi. Това е изцяло ново ниво на фискална отговорност, включително разбиране на ума на крипто измамника.